Glossar-Begriff · Compliance
Beratungsprotokoll
Schriftlicher Nachweis über Inhalt, Verlauf und Ergebnis eines Beratungsgesprächs — für Versicherungsvermittler nach IDD verpflichtend.
Definition
Festgehalten werden unter anderem der Anlass des Gesprächs, die Wünsche und Bedürfnisse des Kunden, die empfohlenen Produkte oder Optionen, die Begründung der Empfehlung sowie die Entscheidung des Kunden. Das Protokoll wird dem Kunden ausgehändigt und in der Kundenakte archiviert.
In der Versicherungsvermittlung ist die Beratungs- und Dokumentationspflicht gesetzlich verankert (u. a. §§ 6 und 61 VVG, IDD). Auch in der Finanz- und Vermögensberatung sowie in Kanzleien gehört die strukturierte Gesprächsdokumentation zum professionellen Standard — als Haftungsschutz und Qualitätsnachweis.